Umberg Treuhand AG

Was die Firma ist

Die Umberg Treuhand AG sitzt in Glarus in der Ostschweiz und ist als zugelassene Revisionsexpertin RAB tätig. Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und war ursprünglich unter dem Namen Mathias Jenny Treuhand AG bekannt. Die Firma beschreibt sich selbst als "unabhängiges, im Glarnerland und der angrenzenden Nachbarschaft stark verwurzeltes Unternehmen" und richtet ihre Beratungsleistungen an Privatpersonen, das Gewerbe, die Industrie, den Dienstleistungssektor sowie an Organisationen der öffentlichen Hand. Sie ist Mitglied von TREUHAND|SUISSE, dem Berufsverband Schweizer Treuhänder.

Wofür man sie beizieht

Die Firma ist vor allem für Steuerberatung und Steuerplanung bekannt. Sie bietet laufende Steuerberatung und Steuervertretung für natürliche und juristische Personen an, was die Abwicklung von Steuererklärungen, Rückerstattungen und die Vertretung vor Steuerbehörden einschliesst. Besonders relevant für Unternehmer ist ihr Angebot zur Steueroptimierung bei Unternehmenskauf und Verkauf, bei Nachfolgeregelungen und Standortwahl. Sie beraten auch zu Steueroptimierung bei Grundstückgewinnen, Schenkungs- und Erbschaftssteuer sowie zu Steuerplanung in der zweiten und dritten Säule. Im Immobilienbereich unterstützen sie Kunden beim Kauf oder Verkauf von Liegenschaften mit steuerlicher Perspektive. Das Angebot zur Steuerplanung richtet sich an Unternehmen jeder Grösse; nach eigener Darstellung ist eine strategische, langfristige Steuerplanung für Betriebe unverzichtbar.

Im Rechnungswesen führen sie die gesamte Buchführung durch, darunter Planung, Organisation und Führung des Hauptbuchs, sowie Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung. Sie erstellen Mehrwertsteuerabrechnungen, Jahres- und Zwischenabschlüsse unter Berücksichtigung steuerlicher Aspekte. Für Unternehmen mit Lohnfunktion übernehmen sie die Lohnadministration, Sozialversicherungsabrechnungen und die Erstellung von Lohnausweisen. Sie erstellen auch Budgets, Finanz- und Liquiditätspläne. Diese Dienstleistungen sprechen vor allem Unternehmer an, die administrative Tätigkeiten oder spezialierte Buchhaltungsaufgaben delegieren möchten.

Ein besonderer Schwerpunkt liegt auf Erbteilungen. Dabei fungiert die Firma sowohl als Willensvollstreckerin für die Umsetzung testamentarischer Wünsche als auch als Beraterin für Erben. Ihr Ansatz kombiniert, wie sie schreiben, "Fachwissen und langjährige Erfahrung, gepaart mit hoher Sozialkompetenz" zur professionellen, diskreten und raschen Abwicklung solcher Mandate. Sie betonten dabei, dass sie nicht Partei ergreifen, sondern einen für alle Parteien akzeptablen Kompromiss suchen. Im Bereich Verwaltungen bieten sie Verwaltungs- und Sekretariatsarbeiten für Firmen und Organisationen an, übernehmen Inkassowesen und Mündelmandaten. Dies richtet sich an Organisationen und Privatpersonen, denen diese administrativen Tätigkeiten zu aufwändig geworden sind. Die Website nennt zudem Dienstleistungen im Bereich Unternehmensberatung, MWST-Beratung und Vertragswesen.

Was die Website belegt

Die Umberg Treuhand AG hat ein Team von vier Personen in der Geschäftsleitung: Ruedi Umberg, Curdin Umberg, Marcel Hähni und Peter Kundert. Die Geschäftsfunktionen werden nicht einzeln aufgeführt, aber die Website zeigt ein breiteres Team mit Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern sowie eine Lernende. Der Verwaltungsrat wird von Hans Umberg geleitet. Das Aktienkapital beträgt CHF 100'000, und die Website nennt als Inhaber Hans Umberg. Das Gründungsjahr 2002 und der ursprüngliche Name Mathias Jenny Treuhand AG sind dokumentiert.

Die Firma betont in ihrem Editorial, dass sie "eine kontinuierliche und langjährige Betreuung ihrer Kunden" anstrebt und dies als "wesentliche Voraussetzung für eine optimale Steuerberatung und Steuerplanung" beschreibt. Die Mitgliedschaft bei TREUHAND|SUISSE verpflichtet sie nach eigener Aussage, Dienstleistungen nach den Berufs- und Standesregeln zu erbringen, um Kunden "die Gewähr eines hohen Qualitätsstandards" zu geben. Der RAB-Status (Revisionsexpertin) ist eine geschützte Qualifikation, die die Berechtigung zur Revision bescheinigt und auf der Website explizit genannt wird. Sie beschreibt sich selbst als "unabhängiges" Unternehmen, das "im Glarnerland und der angrenzenden Nachbarschaft stark verwurzelt" ist.

Zur Steuerplanung schreiben sie: "Für alle Unternehmen, ob gross oder klein, ist eine strategische, langfristige Steuerplanung unabdingbar." Sie führen an, dass "eine gut vorbereitete Geschäftsübergabe" eine "strukturierte Analyse sämtlicher familien- und erbrechtlicher Belange sowie der steuerlichen Folgen" erfordert und dass "eine Steueroptimierung nur durch eine sorgfältige, langfristige Planung aller steuerrelevanten Faktoren möglich" ist.

Im Bereich Erbteilungen beschreiben sie ihre Rolle als Willensvollstreckerin so: "Wir setzen den testamentarischen Willen der Erblasserin, des Erblassers als unabhängige Instanz unter Mitwirkung der Erben um." Für Erben als Mandanten bieten sie Beratung und Unterstützung bei der "Suche nach Lösungen" an und helfen auf diese Weise, "Kosten zu sparen". Sie nennen auch, dass sie ihre Kunden "bei Behörden und Ämtern" vertreten und bei Bedarf in Steuerfragen beraten. Bei Immobilien sprechen sie von ihrer Erfahrung mit "schnelle[r], reibungslose[r] Veräusserung oder Zuweisung von Immobilien".

Was die Website offenlässt

Die Firma veröffentlicht keine Stundensätze, Pauschalgebühren oder andere Preisangaben. Das ist bei Schweizer Treuhandbüros nicht ungewöhnlich; die Konditionen hängen oft von der Art und dem Umfang des Mandats ab und werden in persönlichen Gesprächen geklärt. Die Website nennt auch keine Anzahl der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in Worten, obwohl das Team sichtbar ist. Zum Umfang einzelner Dienstleistungen sagt sie teilweise wenig aus; beispielsweise werden Unternehmensberatung, MWST-Beratung und Vertragswesen nur als Menüpunkte genannt, ohne weitere Details. Es gibt keine Fallbeispiele, keine Kundentestimonials und keine Beschreibung früherer Projekte.

Die Website enthält keine Aussagen über Öffnungszeiten, ein Onboarding-Prozess wird nicht beschrieben, und es ist unklar, wie lange initial ein Mandat überprüft und vereinbart wird. Die Sprachen, die die Firma spricht, werden nicht aufgeführt, obwohl die Seite selbst nur auf Deutsch verfügbar ist. Eingesetzte Software wird nicht genannt. Es gibt auch keine Information darüber, welche Branchenschwerpunkte jenseits der genannten Dienstleistungen existieren oder ob spezialisierte Kenntnisse in Nischenbereichen vorhanden sind. Die Beratung zu Vermögensplanung oder Nachlassplanung wird nur im Kontext von Steuerplanung und Erbschaften erwähnt, nicht als eigenständiger Dienst.

Für wen sie passt und für wen nicht

Die Firma eignet sich gut für Kleinunternehmer und Selbstständige in der Ostschweiz, die Buchhaltung und Steuern outsourcen möchten. Auch Gewerbler und kleine Industriebetriebe finden hier einen lokalen Ansprechpartner. Für Erbfälle ist die Firma eine Option, insbesondere wenn eine Willensvollstreckerin oder neutrale Schiedsinstanz zwischen Erben gebraucht wird. Die Nähe zum Wohnort (Glarus) und die lange Verwurzelung im Glarnerland können für lokale Mandanten ein Vorteil sein. Auch Privatpersonen, die Lohnbuchhaltung delegieren möchten oder Administrative Aufgaben an spezialisierte Hände abgeben wollen, können hier Unterstützung finden.

Weniger geeignet ist die Firma für Unternehmen mit komplexen internationalen Strukturen oder Mehrsprachigkeit; da die Website nur Deutsch anbietet und keine Sprachkenntnis genannt wird, ist unklar, ob grenzüberschreitende Mandate betreut werden können. Für Mandanten, die detaillierte Informationen zu Gebührenmodellen vor einem Gespräch einsehen möchten, wird die Website enttäuschend wirken. Grössere Gesellschaften mit umfangreicher Revisions- oder Compliance-Abteilung haben möglicherweise bereits spezialisierte interne Ressourcen und suchen eher nach spezialisierten Nischen-Beratern als einem Full-Service-Büro vor Ort. Mandanten ausserhalb der Ostschweiz müssen prüfen, ob eine Fernbeziehung für regelmässige Mandate praktikabel ist.