Cofidex

Was Cofidex ist

Cofidex ist eine Fiduziäre mit Sitz in Lausanne im Kanton Waadt und wurde 2007 gegründet. Das Team konzentriert sich auf Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen sowie vermögende Privatpersonen in der Romandie. Der Grundgedanke der Firma ist, dass Unternehmer und Eigentümer ihre volle Aufmerksamkeit auf ihre Kernaktivitäten und ihre Familie legen können, während Cofidex alle administrativen, buchhalterischen und steuerlichen Fragen übernimmt und diese korrekt und zeitgerecht erledigt. Das Team beschreibt seine Arbeitsweise mit dem Motto "Simplicité et Efficacité", also Einfachheit und Effizienz. Die Firma will ihre Kunden mit einem hochgradig persönlichen Service unterstützen, der ihre Bedürfnisse vorerkennt und mit räumlicher Nähe verbindet. Im Gegensatz zu automatisierten Massen-Büros steht bei Cofidex die menschliche Beziehung und das echte Verständnis für die Situation jedes Kunden im Vordergrund. Seit nun 18 Jahren ist Cofidex ein etablierter Ansprechpartner für Privatpersonen und Unternehmen aller Grössen in der Region Romandie.

Wofür man sie beizieht

Cofidex begleitet dich vom ersten Gedanken einer Gründung bis zur Übergabe deines Unternehmens an die nächste Generation. Das häufigste Mandat sind Buchhaltung und Steuererklärungen: Die Firma führt Buchhaltungen von Anfang bis Ende, bereitet Jahresabschlüsse vor und kümmert sich um die Steuererklärungen für natürliche und juristische Personen, egal ob es um die anfängliche Finanzbuchhaltung oder um analytische Kostenstellenrechnung geht. Ein zweiter Schwerpunkt liegt auf der Personaladministration. Cofidex behandelt Lohnabrechnung, Sozialversicherungsdeklarationen, Buchhaltung der Sozialleistungen und die notwendigen Beratungen bei Personaländerungen. Das Team schreibt, dass es bei diesen HR-Leistungen mit modernen Systemen arbeitet und den ganzen Verwaltungsaufwand von Lohnrunden bis zu Versicherungsdeklarationen übernimmt. Wer eine Firma gründet, kommt ebenfalls an die Fiduziäre: Sie begleitet die Gründung nicht nur rechtlich, sondern berät auch bei der Wahl der Gesellschaftsform und bei den Anmeldungen bei Behörden und Sozialversicherungen. Besitzer, die ihre Firma verkaufen, ihre Struktur anpassen oder einen Nachfolger aufbauen wollen, finden in Cofidex einen Berater für diese komplexen Schritte. Die Website der Firma nennt auch Erwerb und Verkauf von Unternehmen, Beratung bei Umstrukturierungen und die Administration von Vermögen als Arbeitsgebiete. Ein besonderer Service ist die Verwaltung von Familienvermögen und Family Offices, also die umfassende Vermögensverwaltung für Privatpersonen und deren Nachkommen. Damit wendet sich Cofidex nicht nur an Einzelunternehmer oder klassische KMU, sondern auch an vermögendere Privatpersonen und komplexere Unternehmensstrukturen. Speziell wird die Restaurations- und Gastrobranche erwähnt, wo sich die Firma offensichtlich zuhause fühlt.

Belege von der Seite

Die Website nennt ein Team mit Namen und Qualifikationen. David Pereira ist einer der Gründer (Directeur associé) und trägt den Titel eines diplomierten Treuhandexperten und zugelassenen Revisors (Expert Fiduciaire diplômé & Réviseur agréé). Alejandro Espinoza ist Betriebsleiter und ERP-Berater (Directeur associé, responsable de mandats et consultant ERP). Das Team nennt auch Princy Pramakumar als Verantwortliche für Lohn und Personalwesen, Jonathan Rickli als Buchhalter und Marie Papaux als weitere Buchhalter und Mandatsverantwortliche. Es gibt auch eine Gruppe von Lehrlingen. Bei der Buchhaltung setzen sie auf die Softwarelösung Abacus ein, was zeigt, dass die Fiduziäre zeitgemässe Werkzeuge nutzt. Die Website erwähnt explizit, dass das Büro im Kanton Waadt tätig ist, hat aber mehrere Niederlassungen. Das Leistungsspektrum ist breit: Comptabilité, Fiscalité, Révision, Gestion des RH, Payroll, Acquisition d'entreprise und Formation Abacus sind die Hauptangebote. Die Website listet unter den Klientenkategorien Personen natürliche und juristische Personen (Einzelunternehmer, Gesellschaften), Private und auch Privatpersonen mit Vermögensverwaltungsbedarf auf. Bei der Gründung unterstützt die Firma nicht nur rechtlich und administrativ, sondern berät auch, welche Versicherungen nötig sind. Ein Kundenzitat beschreibt Cofidex mit: "Verfügbarkeit, Effizienz und guter Rat, sei es bei versicherungstechnischen oder buchhalterischen Fragen. Besonders empfohlen wird die Firma von Le Bar du Coq, einem Restaurantbetrieb. Ein zweiter Kunde (Café du Simplon) betont, dass Cofidex über 15 Jahre hinweg verfügbar, effizient und zuverlässig war. Bei der Revision werden sowohl normale Revisionen nach Obligationenrecht als auch beschränkte Revisionen durchgeführt. Zudem berät die Firma ihre Kunden sorgfältig beim Zugang zu Behördengängen und Steuererklärungen und begleitet den ganzen administrativen Prozess rund um Gründung, Strukturänderung und Verkauf.

Was die Seite offenlässt

Cofidex veröffentlicht keine Stundensätze und keine Pauschalgebühren auf ihrer Website. Alle konkreten Preisen und Konditionen bleiben privaten Gesprächen vorbehalten. Die Webseite zeigt auf ihren Serviceseiten mehrere Leistungen, erwähnt aber nicht, welche speziellen Beratungsangebote kostenpflichtig sind oder ob sie in den laufenden Firmenmandate enthalten sind. Auch welche Kosten in der Initialphase einer Gründungsberatung anfallen und ob es eine kostenlose Erstberatung gibt, wird nicht transparent gemacht. Bei der Steuerberatung ist klar, dass Cofidex beide natürliche und juristische Personen betreut, die Website nennt aber keine Konditionen für die Erstellung von Steuererklärungen, keine Mindestmandate und keine durchschnittlichen Projektzeitspannen. Zu Family-Office-Leistungen und deren Kosten findet sich nur eine allgemeine Erwähnung. Die Verfügbarkeit ausserhalb der Geschäftszeit und die genaue Reaktionsgeschwindigkeit auf Anfragen werden nicht beschrieben. Ob die Firma für grössere Sanierungsprojekte oder für Fusionen auch Projektmanagement durchführt oder nur einzelne Module bearbeitet, wird nicht deutlich gemacht. Der Prozess, wie ein neuer Mandant mit der Fiduziäre zusammenarbeitet, von der ersten Kontaktaufnahme über Datentransfer bis zur monatlichen oder jährlichen Betreuung, wird nicht beschrieben.

Für wen Cofidex passt und für wen nicht

Cofidex passt sehr gut für kleine und mittlere Unternehmen in der Romandie, die ihre ganze Buchhaltung, Steuererklärung und Lohnabrechnung in einer Hand haben wollen. Das Team ist gross genug, dass Spezialisierung vorhanden ist (ein Experte für ERP, spezialisierte Steuerberater, dedizierte Personaladministratoren), und gleichzeitig klein genug, dass persönliche Beziehungen entstehen und Ansprechpartner stabil bleiben. Wenn dein Unternehmen komplexer wird oder mehrere Standorte benötigt, haben die Fiduziäre mit Büros in Saint-Sulpice, Chernex, Montreux, Vevey und Morges Ansprechpartner vor Ort. Für Restaurantbetriebe und Gastgewerbe scheint Cofidex ein echter Spezialist zu sein, basierend auf Kundenreferenzen aus dieser Branche. Gründer werden hier ebenso betreut wie etablierte Unternehmen in jeder Phase des Lebens einer Firma. Für Privatpersonen mit Vermögen und Family-Office-Bedarf, besonders solche in Waadt, kann Cofidex ein Partner sein. Cofidex ist weniger geeignet, wenn du bloss eine einzelne Steuererklärung brauchst und nicht die ganze administrative Betreuung. Grosse börsennotierte Gesellschaften, die spezialisierte internationale Abschlussberater und Revisionen nach internationalen Normen brauchen, werden hier wahrscheinlich nicht das richtige Haus finden. Auch wenn du dich ausschliesslich auf englischsprachige Kommunikation verlassen musst, solltest du vorher klären, ob das Büro das durchgehend anbietet. Unternehmen mit Sitz ausserhalb Waadts und ohne lokale Niederlassung könnten feststellen, dass die Nähe vor Ort, die Cofidex betont, für sie weniger relevant ist.