Berner Finanzplanung GmbH

Die Firma

Berner Finanzplanung GmbH ist ein unabhängiger Finanzdienstleister mit Sitz in Bern, spezialisiert auf Buchhaltung, Steuern, Firmengründung und Finanzplanung. Das Unternehmen versteht sich ausdrücklich nicht als Bank oder Versicherungsunternehmen, sondern positioniert sich als neutraler Partner für Unternehmen, Institutionen und Privatpersonen, die auf unabhängige Beratung ohne Produktverkaufsabsicht Wert legen. Die Website betont, dass sich die Firma „ausschliesslich auf unabhängige Beratungen, Financial Planning und Steuerberatungen" konzentriert.

Wofür man sie beizieht

Berner Finanzplanung GmbH ist zunächst die Anlaufstelle für jeden Unternehmer oder jede Unternehmerin, die einen Geschäftsbetrieb führt und eine aktuelle, korrekte Buchhaltung benötigt. Die Firma positioniert sich hier explizit: „Aktuell und korrekt erfasst, dient die Buchhaltung als wichtiges Instrument für Entscheidungen. Wer seine Zahlen kennt, führt sicherer, besser und erfolgreicher." Dieser Satz richtet sich an den Unternehmer, der seine Zahlen verstehen und nutzen will, nicht nur eine Belegmappe ablegen, sondern regelmässige Einblicke in die finanzielle Lage haben.

Ein zweites zentrales Mandate-Profil ist die Steuerberatung. Das Büro beschreibt seine Aufgabe deutlich: Mit der Firma als Steuerberater „brauchen Sie sich nicht länger über den Steuerdschungel zu ärgern. Im Gegenteil: freuen Sie sich über die Ergebnisse unserer Arbeit." Die Kernleistung besteht nicht darin, die gesetzlich vorgeschriebene Steuererklärung auszufüllen, sondern darin, „eine ganzheitliche, strategische Planung" zu entwickeln, die „die Steuerlast erheblich vermindert". Das richtet sich explizit an Unternehmer und Selbstständige, die ihren Steuervorteil gezielt optimieren möchten und bereit sind, sich rechtzeitig, nicht erst bei Steuererklärungszeit, beratend einzuweisen.

Für Mandanten, die ein Unternehmen gründen, bietet Berner Finanzplanung GmbH eine komplette Gründungsbetreuung an. Die Website beschreibt das Versprechen lapidar: „Wir übernehmen die Gründung Ihrer Unternehmung von A bis Z. Sie entscheiden und unterschreiben, den Rest überlassen Sie uns." Die tatsächliche Beratung umfasst dabei die Wahl der Rechtsform (Einzelfirma, GmbH, AG usw.), die Erarbeitung aller nötigen Gründungsunterlagen und schliesslich die Veranlassung der Eintragung ins Handelsregister. Das ist eine Leistung, die besonders für Gründer wertvoll ist, die sich mit den formalen Hürden der Unternehmensgründung nicht selbst auseinandersetzen wollen.

Ein viertes Betätigungsfeld ist Finanzplanung und Vermögensberatung. Das Büro arbeitet dabei bewusst unabhängig und ganzheitlich, wie es auf seiner Website ausdrücklich betont. Die angestrebte Wirkung wird in unternehmerischen Zahlen ausgedrückt: Kunden, die mit Berner Finanzplanung arbeiten, „werden dadurch einen finanziellen Vorteil von durchschnittlich mehreren tausend Franken in den nächsten fünf Jahren erlangen." Das ist eine konkrete, messbare Aussage, und eine Erwartung, die der Mandant mit der Firma absprechen sollte.

Darüber hinaus bietet die Firma auch Beratung in Fragen der Vorsorge, Pensionierung und Versicherung (Krankenkasse, Sozialversicherung) sowie Haus- und Unternehmensfinanzierung an.

Belege von der Seite

Die Website nennt konkrete Erfahrungswerte für ihre einzelnen Leistungsbereiche. Bei Finanzplanung verfügt das Büro über 35 Jahre Erfahrung, bei Steuern über 25 Jahre, bei Buchhaltung über 20 Jahre und bei Firmengründung wie auch Treuhand jeweils über 18 Jahre. Diese Angaben spiegeln sich auf der Website und deuten darauf hin, dass das Büro bereits lange am Markt ist und seine Fachkompetenz auf empirischer Erfahrung ruht.

Zur Buchhaltung präzisiert die Website: „So einzigartig wie Ihre Unternehmung, so individuell sind unsere Lösungen. Flexibel richten wir diese auf Ihre Bedürfnisse aus." Das deutet auf eine Herangehensweise hin, die nicht nach Standardschema vorgeht, sondern jeden Mandanten einzeln betrachtet und die Buchhaltungslösung auf die konkrete Betriebsgrösse zuschneidet.

Zur Steuerberatung wird betont, dass eine „ganzheitliche, strategische Planung" die Steuerlast erheblich vermindert. Das Büro positioniert sich damit nicht als blosse Steuererklärungsservice-Agentur, sondern als strategischer Partner, der die Steueroptimierung bereits vor der Geschäftstätigkeit mitplant.

Zur Unternehmensgründung listet die Website auf, dass das Büro Sie „bezüglich Rechtsform der neuen Unternehmung" berät, „alle nötigen Gründungsunterlagen" erarbeitet und „die eigentliche Gründung sowie den Eintrag ins Handelsregister" veranlasst. Das ist ein wichtiges Detail: Die Firma übernimmt nicht nur die Beratung, sondern auch die administrativen Schritte.

Bei Finanzplanung wird die Herangehensweise als „unabhängig und ganzheitlich" beschrieben, ein wichtiges Merkmal für jeden Mandanten, der darauf achtet, dass der Berater nicht primär im Interesse einer Versicherungsgesellschaft oder Bank handelt, sondern im Interesse des Mandanten selbst.

Die Website nennt auch Werte, auf die die Firma verpflichtet: „Als Kunde stehen Sie bei uns im Mittelpunkt. Vertrauen, Diskretion und Kundenzufriedenheit steht im Zentrum unseres Handelns." Dazu kommt: „Wir sind nicht weiter von Ihnen entfernt als Ihr Telefon." Die Firma präsentiert sich als erreichbar, nahbar und verfügbar.

Was die Seite offenlässt

Die Website veröffentlicht keine Stundensätze, keine Pauschalgebühren und keine Kostenbeispiele für Buchhaltung, Steuerberatung oder Gründungsbetreuung. Das ist typisch für Schweizer Treuhandbüros und macht eine genaue Kostenabschätzung für einen potenziellen Mandanten unmöglich, ohne sich direkt an die Firma zu wenden. Ein Mandant, der sein Budget vorab genau kalkulieren muss, findet hier keine Anhaltspunkte.

Auch zur Betreuungsphilosophie sagt die Seite wenig. Es ist unklar, ob eine Gründung von A bis Z wirklich alle Schritte umfasst oder ob danach noch separate Folgeleistungen und deren Kosten anfallen. Zur Buchhaltung wird nicht klar, ob das Büro auch Lohn und Sozialversicherung eigenständig bearbeitet oder diese auslagert.

Die Website erwähnt Vermögensberatung und Finanzplanung, nennt aber keinen bestimmten Namen für Investmentfonds oder Versicherungspartner, mit denen das Büro zusammenarbeitet. Die Aussage, dass Kunden „einen finanziellen Vorteil von durchschnittlich mehreren tausend Franken" erlangen werden, ist nicht belegt, ein Mandant muss dieser Aussage vertrauen oder sie bei einem Gespräch mit der Firma konkretisieren.

Ob das Büro Spezialisten für einzelne Branchen, etwa Ärzte, Gaststätten, Immobilienentwickler, Handwerksbetriebe, hat, wird nicht erwähnt. Die Seite lässt offen, ob eine Spezialisierung auf bestimmte Mandantentypen oder -grössen besteht. Ebenso unklar ist, ob das Büro auch mit Vereinen, Stiftungen oder anderen gemeinnützigen Organisationen arbeitet.

Zur technologischen Ausstattung werden keine Angaben gemacht, ob die Firma mit Abacus, Bexio oder einer anderen Buchhaltungssoftware arbeitet, wird nicht gesagt.

Für wen sie passt und für wen nicht

Berner Finanzplanung GmbH passt gut für einen Unternehmer oder eine Unternehmerin, die einen Geschäftsbetrieb hat und seine Zahlen nicht selbst verwalten möchte, aber trotzdem verstehen will, wie die Firma wirtschaftlich dasteht. Das Versprechen „Wer seine Zahlen kennt, führt sicherer, besser und erfolgreicher" spricht diesen Mandantentyp direkt an.

Sie passt auch für die Gründung eines Unternehmens, wenn Sie sich bewusst sind, dass die Gründung formale, rechtliche und steuerliche Hürden mit sich bringt und jemand anderes diese Arbeit gründlich übernehmen soll.

Für Einzelpersonen mit einer einzigen Steuererklärung pro Jahr ist die Firma wahrscheinlich überdimensioniert, einen Unternehmer mit einem laufenden Betrieb anzunehmen, ist die Fachkompetenz dieses Büros nicht sinnvoll genutzt.

Ebenso für sehr kleine Einzelfirmen ohne Gewinnstrebigkeit (etwa ein Hobbygeschäft mit minimalem Umsatz).

Für eine Kapitalgesellschaft mit Revisionsplicht (zum Beispiel wegen Umsatzgrenze oder Bilanzsumme) könnte Berner Finanzplanung ebenfalls eine gute Wahl sein, da das Büro ausdrücklich von Revisionsleistungen und Treuhand spricht.

Skeptisch sollte ein Mandant sein, wenn er ein sehr niedriges Kostenbudget hat oder Kosten auf den Franken genau vorab wissen muss, weil die Website keine Konditionen nennt und die Gebühren erst nach einem Gespräch geklärt werden können.