Fiducia Valais Sàrl

Die Firma und ihre Ausrichtung

Fiducia Valais Sàrl ist ein Walliser Treuhandbüro mit zwei Büros, eines in Saxon und eines in Liddes, beide im Kanton Wallis. Das Büro versteht sich als Partner für personalisierte Dienstleistungen und legt Wert auf individualisierte Lösungen. Die Website erklärt, dass Fiducia Valais „einen personalisierten Umgang mit Dossiers durch hochqualifizierte, verfügbare und treue Mitarbeitende" gewährleistet und Mitglied der Vereinigung Fiduciaire Suisse ist. Das Büro hebt die Transparenz seiner Gebühren hervor: „Die Gesellschaft ist der Überzeugung, dass Transparenz über die Tarife notwendig ist, und der Kunde kann jederzeit über die Details der erbrachten Leistungen verfügen." Dies ist ein explizites Versprechen gegenüber der Konkurrenz, die oft keine Kostenaufschlüsselung veröffentlicht. Das Leitbild des Büros ist der lateinische Ursprung des Wortes „Fiduciaire", „Fiducia" bedeutet „Vertrauen". Die Website sagt: „Die Formel für den Erfolg einer Zusammenarbeit mit unseren Mandanten ist aus grundlegenden Inhaltsstoffen zusammengesetzt: Beziehungen, die auf gegenseitigem Zuhören und Vertrauen basieren, eine leistungsstarke Infrastruktur und Werkzeuge, eine einfache und flexible, kundenorientierte Organisation."

Wofür man sie beizieht

Das Büro richtet sich an Privatpersonen, Einzelfirmen, kleine und mittlere Unternehmen, und Organisationen ohne Gewinnzweck. Es positioniert sich besonders für Fragen der Steueroptimierung, da die Website „Optimierung der Steuerlast" als „unser Pferd im Rennen" nennt und dazu auffordert: „Ob Sie Privatperson oder Unternehmen sind, zögern Sie nicht, einen Termin zu vereinbaren, um Ihre Situation zu analysieren, ohne Verpflichtung." Die Website erwähnt explizit mehrsprachige Kompetenzen, die Website ist französisch, aber das Büro nennt die Sprachen Englisch als verfügbar (Zertifikat B2 EF München für mindestens einen Mitarbeitenden). Das Büro bietet eine Kombination aus klassischen Dienstleistungen (Buchhaltung, Steuererklärungen) und strategischen Diensten (Reorganisationen, Versicherungsberatung, Liegenschaftenverwaltung). Ein besonderer Fokus liegt auf Versicherungs- und Vorsorgeberatung: Das Büro hat eine FINMA-Zulassung (Nummer 33595) als Versicherungsmakler und arbeitet mit einem spezialisierten Partner namens „MD Consult" zusammen, einem Versicherungsmaklerbüro, das 2005 gegründet wurde. Dies bedeutet, dass das Büro nicht nur Steuerfragen behandelt, sondern auch Versicherungs- und Rentenlösungen kombinieren kann.

Dienstleistungen und Belege

Die Website nennt folgende Kerndienstleistungen: Fiscalité (Steuerberatung), Gestion d'entreprise (Unternehmensführung/Buchführung), Ressources humaines et salaires (Personalberatung und Lohnverwaltung), Assurances et prévoyance (Versicherungen und Altersvorsorge), sowie Conseils (Beratung). Im Bereich Fiscalité werden aufgelistet: Erstellung von Steuererklärungen für Privatpersonen und Gesellschaften, Planification et optimisation fiscale, Steuerberatung bei Umstrukturierungen, Kontrolle von Veranlagungsbescheiden, Abwicklung von Reklamations- und Beschwerdeverfahren, Spezialsteuern wie Erbschafts-, Schenkung-, Immobiliengewinns- und Kapitalertragssteuern, Quellensteuer und Quellensteuerrevision, sowie Mehrwertsteuerberatung. Unter Gestion d'entreprise werden genannt: Buchführung und/oder Unterstützung bei Buchführung und Jahresabschluss, Bilanzanalyse und Erfolgsrechnungsanalyse sowie Budgetierung, Unternehmensbewertungen, Transformationen und Umstrukturierungen.

Im Bereich Ressources humaines et salaires erklärt die Website, dass das Büro Privatpersonen und Unternehmen bei Arbeitsverträgen, juristischer Beratung zum Arbeitsrecht, Erstellung von monatlichen Lohnzetteln und jährlichen Lohnzertifikaten, Anträgen auf Arbeitserlaubnisse und Genehmigungen sowie Quellensteuer, Beratung zum Arbeitsrecht, Meldungen und Deklarationen der Sozialabgaben unterstützen kann. Im Versicherungs- und Vorsorgebereich wird erklärt: „Frühzeitig an seine Rente denken ist garantiert, um sie in vollen Zügen geniessen zu können." Das Büro bietet Beratung und Schätzung zu vorzeitiger Rente und Altersrente, Unterstützung bei der Rentenbeantragung im In- und Ausland, Vorschläge zur Schliessungsmassnahmen zur Vorsorge, und Finanz- und Steuerberatung zu Rentenwahlen. Das Büro bietet auch Beratung für Privatpersonen zu Eherecht, Vermögensschutz, Erfolgsplanung, Mietverhältnissen, Arbeitsrecht, Gesellschaftsrecht, Inhalts- und Forderungseinzugsberatung, sowie Beratung für Organisationen ohne Gewinnzweck. Die Website nennt, dass das Büro auch als Unternehmensberater fungiert und bei Optimierung, Personalwesen, Finanzanalyse, Organisation und Unternehmensaufbau unterstützen kann.

Was die Website offenlässt

Die Website veröffentlicht keine konkreten Stundensätze, Pauschalgebühren oder Mindestmandatsvolumen. Trotz des Versprechens von Transparenz sind die tatsächlichen Gebühren nicht aufgelistet, dies müsse in einem persönlichen Gespräch geklärt werden. Die Website nennt die Namen und Rollen mehrerer Mitarbeitender: Cindy Rosset (Direktion, Brevet Fédéral Agent en Fiduciaire, Etude d'Experte Fiscale, Intermédiaire d'Assurance, Diplôme social ESTS, über 25 Jahre Erfahrung), Valentin Mayencourt (Fiscalité et Comptabilité, CFC Employé de Commerce en Fiduciaire, Maturité professionnelle en Fiduciaire, Zertifikat B2 EF Munich, über 7 Jahre Erfahrung), Lionel Fagherazzi (Adjoint de la direction, Spécialiste en Finance et Comptabilité, CFC, über 15 Jahre Erfahrung), Anouchka Nellen (Fiscalité, CFC, Responsable de mandats, über 25 Jahre), und Raphaële Jacquemettaz Darbellay (Fiscalité et Comptabilité, CFC, Bureau de Liddes). Ein Mitarbeitender namens Maxime Vouillamoz wird als Apprenti (Lehrling) erwähnt. Dies ist insgesamt transparent, aber nicht vollständig, es ist nicht klar, wer genau welche Mandate übernimmt oder wie Fachgebiete verteilt sind.

Die Website erwähnt Partner-Softwarelösungen nicht, es ist nicht ersichtlich, welche Buchführungs- oder Dokumentenmanagement-Plattformen das Büro nutzt. Es ist auch nicht klar, wie der Prozess eines neuen Mandats verläuft, wie man sich meldet, welche erste Beratung dauert, wie Unterlagen ausgetauscht werden. Die genaue Verfügbarkeit für Videomeetings vs. Präsenzberatung ist nicht beschrieben. Es ist nicht ersichtlich, ob das Büro auch Beratung zu Immobilienkauf, Liegenschaftsfinanzierung oder Familiengesellschaften bietet, obwohl es „Administration de PPE" (Liegenschaften mit mehreren Eigentümern) und Immobilienberatung erwähnt.

Für wen sie passt und wer hier vorsichtig sein sollte

Das Büro passt gut für Privatpersonen mit Standard- und gehobenen Steuerfragen, für Selbstständige und KMUs in der Romandie, und besonders für Mandate, die Steueroptimierung mit Vorsorgeplanung verbinden. Die FINMA-Zulassung (Nummer 33595) und die Partnerschaft mit einem Versicherungsmakler machen das Büro interessant für Mandanten, die eine One-Stop-Lösung für Steuern und Versicherungen suchen. Die beiden Standorte (Saxon und Liddes) deuten auf lokale Verankerung hin und sind für jemanden geeignet, der in diesen Tälern tätig ist. Die namentlich aufgeführten Mitarbeitenden mit Erfahrungsjahren vermitteln Stabilität und Spezialisierung, etwa Cindy Rosset mit über 25 Jahren oder Anouchka Nellen ebenfalls mit über 25 Jahren Erfahrung. Das explizite Versprechen von Tarifttransparenz ist ein Signal, dass das Büro nicht versteckt arbeitet.

Wer sehr enge Kostenrahmen und fixe Gebührenmodelle vor dem ersten Anruf braucht, muss zunächst telefonieren. Unternehmen mit sehr komplexen internationalen Operationen oder Venture Capital Hintergründen sollten klären, ob das Büro diese Tiefe bietet, die Website spricht eher von Breitendienstleistungen als von Spezialisierungen. Auch sollte geklärt werden, ob das Büro für sehr grosse Arbeitgeber mit hunderten von Mitarbeitenden oder komplexen Lohnstrukturen geeignet ist, die Website deutet eher auf KMUs hin. Ein Mandat mit sehr hohem Automatisierungsbedarf (reine Lohnbearbeitung, keine Beratung) könnte sich teurer darstellen, wenn das Büro eher auf massgeschneiderte Beratung ausgerichtet ist. Schliesslich sollte geklärt werden, ob das Büro auch Mandate mit mehrsprachigen Dokumenten behandelt (die erwähnten Englischkenntnisse sind vorhanden, aber nicht für alle Mitarbeitenden dokumentiert).